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Melhores empresas de empréstimo pessoal

Você quer saber exatamente o quanto pode economizar solicitando um empréstimo pessoal com uma das melhores empresas de crédito e empréstimos relacionadas aqui.

melhores empresas de empréstimo pessoal

Existem muitas empresas de empréstimo pessoal online, mas qual são as melhores? Descubra!!!

Como encontrar as melhores empresas de empréstimo e crédito sempre que você precisar pedir dinheiro emprestado? Esta não é uma resposta difícil, pelo contrário é bem fácil. Só tem uma coisa que você não pode fazer de jeito nenhum – “não contrate seu empréstimo pessoal ou consignado com o primeiro credor que oferecer o dinheiro que você deseja adquirir.”

Sem pesquisa eles podem embutido taxas de juros mais caras e condições de reembolso mais rígidas que tornam seu empréstimo significativamente mais caro para seu bolso. Qualquer banco, financeira ou empresa de empréstimo pessoal que sabe o que está fazendo e preza pelo cliente, não vai sobrecarrega-lo com taxas adicionais e irão oferecer taxas de juro competitivas.

Com a comparação de ofertas de empréstimos pessoais, você não só poupa algum dinheiro por causa das taxas de juro menores, como também consegue ajudar a pagar dívidas de crédito e consumo onerosas, consegue limpar seu histórico de crédito e ainda melhorar sua pontuação ao passar do tempo.

Como você já deve saber, o que não falta são modalidades de empréstimos pessoais, crédito pessoal e financiamentos, e que existem dezenas, para não dizer centenas de empresas de empréstimo online dispostas em fazer seu pedido de crédito ser concluído – mas elas merecem sua atenção, se merecem – porque?

Muitas pessoas pagam taxa de juro de pelo menos 17%, 22% ou até mais, essa é a taxa que um cartão de crédito normalmente cobra. Tem prestador de serviços financeiros que aplicam taxas nesse nível? Claro! Mas peraí.. Tudo depende da necessidade, da causa e do motivo, as vezes pode valer a pena. Mas sobre isso vamos falar em outro artigo.

Bom, então como você vai descobrir no meio de tanta oferta de crédito qual a:

Melhor financeira para empréstimo pessoal
Melhor lugar para fazer empréstimo pessoal online
Melhor maneira de conseguir empréstimo pessoal com juros baixos
Melhor empresa para fazer empréstimo pela internet
Melhor banco para empréstimo pessoal

Vamos entender isso a partir daqui. Leia até o final.

Quais são as melhores empresas de empréstimo pessoal

Você pode saber exatamente o quanto você pode economizar solicitando um empréstimo pessoal (literalmente centenas ou milhares de reais), com certeza não há razão para não solicitar um empréstimo pessoal.

As empresas que serão mencionadas abaixo oferecem:

  • Taxas de juros menores
  • Fazem uma concorrência leal
  • Realizam a operação com segurança (sites seguros)
  • São confiáveis e ágeis nos processos de solicitação e aprovação
  • Não fazem cobrança adiantadas ou cobram taxas ocultas
  • Sem penalidades de pagamentos que você não saiba antes no contrato

Sabia que bancos, financeiras e correspondentes bancários de verdade e honestos, não cobram para fazer o cadastro ou taxa de comissionamento para solicitação ou aprovação. “Você não precisa fazer nenhum adiantamento de dinheiro“.

A diferença de um “empréstimo bem feito” e de um “empréstimo mal feito” é poder fazer você facilmente economizar ou perder milhares de reais. Ao comparar alguns empréstimos, não fique atento apenas aos juros informados, tente olhar para a operação como um todo, para isso sempre verifique o custo efetivo total.

Outra tendência que você notará, é que a maioria das principais empresas de empréstimo e credores modernos não são como um banco tradicional feitos de tijolo e cimento. Nesses últimos anos, os serviços financeiros online e empréstimo pessoal pela internet se tornaram muito mais acessíveis, e fácil de obter, a competição tem feito as propostas terem juros cada vez mais baixos.

as melhores empresas de crédito e empréstimo online

Enquanto você tem a opção de solicitar o seu empréstimo pessoal no seu banco pessoal, no que tem preferência ou na cooperativa de crédito que é associado, faça isso, mas aproveitar as melhores empresas online de empréstimos, certamente fornecerão cotações com mais rapidez e com mais competitividade por terem menos despesas operacionais.

EM BREVE – LISTA DAS EMPRESAS AQUI

O que realmente é um empréstimo pessoal?

No caso de você nunca ter ouvido falar de empréstimo pessoal antes, o que duvido, ou você precisa refrescar sua memória, um empréstimo pessoal é uma transação financeira que não é exigida nenhuma garantia para obter o crédito ou o dinheiro emprestado.

O cartão de crédito, cheque especial e crédito pessoal não consignado são uns dos exemplos. Um dos melhores benefícios de se obter um empréstimo pessoal é poder gastar o dinheiro concedido como quiser, e na maioria das modalidades isso é possível.

Você pode usar o dinheiro liberado para os seguintes motivos:

  • Pagar suas dívidas com juros mais altos
  • Refinanciar seus empréstimos mais caros
  • Reformar sua casa ou apartamento
  • Começar um pequeno empreendimento ou negócio
  • Pagar empréstimos de graduação, cursos profissionais e pós-graduação
  • Liquidar despesas e custos médicos
  • Quaisquer despesas pessoais que quiser quitar

A razão número um para solicitar um empréstimo pessoal sem dúvidas é pagar outras dívidas com juros altos. Então, podemos propor que contratar um empréstimo é uma oportunidade perfeita para poupar dinheiro se você tem dívidas onde paga facilmente taxas de juro acima de 17%.

Com um empréstimo pessoal, sua taxa de juros pode ser tão baixa quanto 5,99%. Com um consignado sua economia aumenta ainda mais pagando juros entre 1,27% e 5,09%

Tomando a decisão certa, você pode salvar milhares de reais que você pagaria com juros se mantivesse seus pagamentos e saldos atuais, faturas de seus cartões de crédito, financiamentos ou outros débitos de crédito insatisfatórios.

Como se cadastrar para fazer um empréstimo pessoal

O processo do pedido de empréstimo pessoal online é uma das coisas mais fáceis de fazer. Em alguns casos, você só precisa de um computador, celular ou smartphone com wifi ou 3G/4G para solicitar e ter a aprovação em minutos.

A liberação do dinheiro em sua conta em geral se dá no mesmo dia.

Para cada credor tem diferentes requisitos para fazer o empréstimo, já ouviu aquele ditado: “Minhas casa minhas regras”. Alguns irão sua pontuação de crédito outros não, muitas financeiras irão ignorar até as restrições no seu histórico, outros se você tiver um emprego remunerado e dados consistentes, você não terá problema para contratar seu novo empréstimo sem burocracia.

Para se cadastrar para fazer um novo empréstimo pessoal você precisa saber de ante mão onde realizar a solicitação, por isso estamos aqui, para ajudar você encontrar as melhores empresas de empréstimo pessoal online e off-line.

Empréstimo pessoal para poupar dinheiro

Vamos supor que você é como todo brasileiro médio e tem um saldo devedor de R$ 6.300 com uma taxa de juros de 19%. Para este exemplo, vamos supor que levará três anos (36 meses) para pagar todo o saldo de US $ 6.300.

Agora, vamos comparar quantos juros você pagará durante esses 36 meses mantendo o saldo em seu cartão de crédito (19% CET) e refinanciando seu saldo com um empréstimo pessoal (10%, 5,09% ou 2,08% ao mês):

Taxa de juroTotal de juros pagos
19%R$ 36.874,32
10%R$ 17.138,20 (economia = R$ 19.736,12)
5,09%R$   7.565,36 (economia = R$ 12.170,76)
2,08%R$   2.712,73 (economia = R$   9.458,03)
Economia entre 19% e 2,08%R$ 36.874,32 (economia = R$ 34.416,59)

 

Levando somente alguns minutos para transferir sua dívida de juros altos para um empréstimo pessoal com uma taxa de juros mais baixa, você pode facilmente economizar mais de R$ 34.416,59 em 36X ou 11.387,19 em 12X com taxa de 2,08%.

 Nota : Nesse cálculo não colocamos os juros aplicados em um empréstimo pessoal com garantia de imóvel ou automóvel, os juros destas operações estão entre 1,37% e 1,99%. São mais baixos, então a economia seria ainda maior para quem deseja empréstimo para pagar dívidas em andamento.

Se você está como muitos neste país, vivendo de salário em salário, qualquer redução nas suas taxas de juros mensais aumentará tremendamente sua qualidade de vida e equilíbrio nas finanças pessoais. Pagar menos juro também significa que você pode continuar fazer o mesmo pagamento mensal e sobrar mais dinheiro para investir, realizar projetos pessoais ou se tornar mais livre de dívidas!

Como as melhores empresas de empréstimo determinam o juros?

Como qualquer tipo de empréstimo, a taxa de juros depende de fatores econômicos, órgãos reguladores e principalmente da sua credibilidade. Muitos credores não todos usam sua pontuação de crédito atual relatório atual no seu histórico de crédito para aprovar ou não seu pedido.

As taxas de juros de empréstimos pessoais também dependem de três fatores importantes:

  • Quais as leis e regras da modalidade
  • Quanto você está pedindo emprestado
  • O prazo do empréstimo (quantos meses você pode ter pagar o empréstimo)
  • O tipo de taxa de juros (fixa ou taxa variável)

Então meu amigo, preste atenção, não empreste mais do que você precisa e tente pagar o saldo o mais rápido possível.

Melhor financeira para empréstimo pessoal

Existem muitos provedores e instituições que oferecem empréstimos pessoais no mercado, a melhor financeira ou a melhor empresa de empréstimo pessoal é aquele que atenda às suas necessidades e circunstâncias imediatas no momento em que você solicitar e for atendido.

Então, isso significa que não há uma resposta definitiva para essa pergunta, mas é essencial escolher a melhor financeira, comparando as condições, termos, ofertas de taxas de juros, tempo do processo, maior montante com a mesma parcela do empréstimo etc.

Melhor lugar para fazer empréstimo pessoal online

Quais os melhores lugares para se obter um empréstimo pessoal? Essa não é uma questão fácil de resolver! O que pode ser bom para um, pode não bom para outro! Mas tem muitos credores para serem escolhidos.

Atualmente temos tantas opções disponíveis no mercado, que é indicado pesquisar ao máximo para encontrar o melhor lugar para fazer um empréstimo pessoal. Abaixo, vamos dar uma olhada em alguns lugares que você deve considerar de acordo com sua necessidade.

Tipo de CredorPrósContras
BancosSe você tiver um ótimo histórico de crédito e/ou uma conta bancária com boa movimentação pode ser interessanteMutuários negativados terão problemas para se qualificar a cartões e empréstimos
Cooperativas de créditoTaxas de juros mais baixas do que os bancos e dispostos a trabalhar com aqueles com baixa pontuação de crédito e negativadosPode requerer adesão e/ou a visita pessoalmente para solicitar empréstimos
Peer-to-peer e MarketplacesTaxas competitivas, especialmente para crédito médio a justoO financiamento pode demorar até uma semana ou mais para ser liberado
Financeira de créditoTaxas são competitivas e alguns requisitos de crédito podem ser  facilitados, o financiamento é agilizadoPara quem esta negativado os juros não são tão atrativos para quem quer obter a melhor taxa
Correspondentes bancáriosTrabalham com diversos bancos e financiadores, facilitam a aprovação rápido de empréstimos online em poucos minutosQuem não tem facilidade de uso de tecnologia  ou acesso a internet terá dificuldades 

Existem outras formas de pegar empréstimo pessoal, no entanto, esses são os mais comuns onde se pode pedir dinheiro emprestado com condições satisfatórias, dependendo da modalidade – claro!

Melhor maneira de conseguir empréstimo com juros baixos

Primeiro precisamos saber o que considerar em um empréstimo pessoal com juros baixos? Um empréstimo pessoal com juros baixos é uma operação a prazo que tem uma taxa anual abaixo de 12%, mas no Brasil ainda não existe para pessoa física.

Contudo podemos considerar o empréstimo consignado uma boa opção, oferece juros entre 1,27% e 2,08% para aposentados e pensionistas e de 1,49% a 5,09% para servidores federais, estaduais e municipais e funcionários privados de empresas com convênio no consignado privado.

Temos também o empréstimo com garantia de imóvel e garantia de veículo, com juros atraentes a partir de 1,19%. No entanto, por aqui no Brasil é considerado juros baixo operações de até 5% comparado a empréstimos acima de 8% ao mês.

Você ainda tem opções de juros baixos pegando dinheiro emprestado com familiares. De qualquer forma, compare, pesquise por empresas que oferecem taxas mais baixas do que outros credores.

Melhor banco para empréstimo pessoal

O melhor banco para fazer empréstimo não está relacionado apenas a taxa de juros baixas que ele oferece, há muitos outros fatores a ser considerado, a facilidade de obtenção do empréstimo, o atendimento ao cliente durante e pós venda e acesso rápido as informações da sua operação. Pense nisto!

Logo acima você viu que recomendamos alguns credores parceiros porque os avaliamos completamente. No entanto, nossa equipe também pesquisa e avalia outras instituições financeiras e bancos para que pessoas que desejam considerar todas as opções antes de iniciar o processo de pedido de um empréstimo.

Como faço para encontrar o melhor empréstimo para mim?

Antes de sair por aí procurando por empréstimos pessoais, considere estas dicas finais:

  • Sempre compare todas as possibilidades: Compare várias opções de bancos e financeiras antes de tomar sua decisão final, garanta que sua escolha seja a melhor opção para sua vida e situação financeira
  • Cuidado com as taxas adicionais ocultas: alguns credores cobram taxas de comissão ou taxas por pagamentos atrasados ou multas e taxa por antecipação de pagamento ou quitação. Fique atento!
  • Considere o prazo do empréstimo: quanto mais estendido for o prazo do empréstimo, menores serão os valores das parcelas mensais, mas lembre-se de que ao alongar o prazo também significa pagar por mais tempo e seu saldo devedor também será maior, além de demorar mais para poder refinanciar.
  • Cuidado com os golpes online: sempre verifique se você está lidando com uma empresa ou um correspondente legitivo e credenciado. Nunca pague dinheiro ou divulgue cópias de suas informações pessoais para qualquer site ou empresa online que não se enquadre como honesta.

Certifique-se de que suas razões são suficientes para contratar um empréstimo pessoal e que realmente precisa de um. Os empréstimos pessoais podem ser muito úteis, você deve sempre lembrar que mesmo os melhores empréstimos pessoais ainda irão afetar sua vida financeira de alguma forma.

Você está pronto para encontrar seu empréstimo?

O Grana Smart simplifica sua pesquisa, permitindo que você encontre e compare as taxas de juros nos principais credores em poucos minutos. Faça seu cadastro para ver quanto você está qualificado para pegar um empréstimo.

Encontre seu empréstimo agora!

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